“外资银行代销基金条件多而杂 基金企业多观望难成行”

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最近，汇丰、花旗等8家外资银行在痛苦等几年后终于取得了在中国开展证券投资基金销售业务的资格。 但是，“襄王有梦想，神女儿无意”，目前只有花旗成功获得景顺长城和泰达宏利两家中型基金企业。

大型基金企业的态度依然模糊，“两年了，但依然处于接触阶段，没有深入谈判。 代理商基金还在观望。 ”一位前十大基金企业的人这样说道。

外资银行积极推进

基金企业情况见

外资代理销售基金的事情终于有了眉目。 7月1日，景顺长城、泰达宏利发布新闻，新增花旗银行(中国)有限企业为基金代理销售机构。 泰达宏利在公告中表示，花旗银行近期将开始代销的是泰达宏利价值优化型稳定类领域证券投资基金和泰达宏利领域精选证券投资基金。 景长城的人透露花旗银行最初代理出售了包括他们企业的货币基金在内的7只基金。

此次，证券监督管理委员会批准的首家可以在中国开展证券投资基金销售业务的外资银行有汇丰、花旗、渣打、东亚、恒生等8家。 花旗银行(中国)有限企业零售银行领域总监连锦东在接受《证券日报》基金信息部记者采访时表示，花旗银行从2007年开始组建基金销售业务管理小组，准备证券投资基金销售业务。

但是，在8家获得代销资格的外资公司中，只有花旗成功获得了景顺长城和泰达宏利，渣打银行等仍在洽谈中。 从基金企业的角度来看，景顺长城的资产规模排在第19位，泰达宏利排在第27位。 那么，领域前十大基金企业与外资合作代销基金的态度如何？

一位资产规模排名前五的基金企业人士表示，“外资企业两年前就有与我们合作的意愿，但目前的谈判也只停留在表面阶段，需要事先提供季报、半年报、年报等公开的数据等，他们苛刻的条件不太被接受 但这明显不符合证券监督管理委员会的规定”。

位于广州某资产规模前十的基金企业，外资代销基金前期要求多且繁杂，要对所有基金经理进行访谈，考察其投资理念，了解基金经理的实际操作和交易记录是否符合投资理念 另外，公司治理、投研团队分工管理、股东方面的支持等也在考虑范围之内，所有必要的资料必须翻译成英语。 最后经过他们的内部判断决定是否合作，显然这需要大量的精力和时间。 我们企业的基金经理太忙了，人手不够，没空满足外资银行的要求。 这是因为目前双方还处于接触阶段，没有深入谈判，所以先看代理商的情况。

景顺长城和泰达宏利有不同的看法，但在接受证券日报基金信息部记者采访时，他们拥有外国股东是促进此次合作的重要原因。 据顺长城市场部人士介绍，其外国股东景顺资产管理有限企业成立于60年代，与全球投资管理企业作为花旗银行长期合作，同时对外资银行提出了各种要求，我们认为是合理的，符合其要求。

基金业内人士告诉记者，两年前就听说外资企业要求与国内基金企业合作代销基金，但仅一轮就有许多基金企业抱怨麻烦。

基金担心销售额

外资企业致力于精品店[/s2/]

显然，麻烦只是借口，增加代销渠道对渴望成为大型基金企业来说不是好事。

花旗银行在阐述基金销售特点时表示，作为外资法人银行，秉承“中高级客户优质服务”的理念，企业个人银行和机构业务客户资源结构良好，拥有专业的投研团队，零售业务部所有分行基金销售人员都接受了行内系统培训，并取得了相应的销售资格

但是，所有这些对现在的基金企业来说，都不会成为很大的诱惑。 据前10位基金企业家介绍，必须公开招募以追求高端顾客。 重要的是规模，外资银行不可能卖出很大的量。 他们不让顾客买1亿人或5千万人。 权益类市场一旦发生风险，净利润就会受损，顾客就会骚动”。

相比之下，后续佣金的比例能够决定是否放入橱柜的四大银行或股份制银行能够大规模满足资金企业的要求。

“如果外资银行有客户，我们是可以介绍给我们的专家。” 上述人士作了补充。

显然，外资银行已经充分意识到了与基金企业合作的困难，花旗银行表示，基金销售业务考虑的是外资银行在国内市场的定位，并不是只衡量基金数量成功的标准，而是提出了“基金精品”的概念 这个概念的实施将贯彻城市现有的“中高级顾客服务”理念。