“江西一银行职员自造成千上万元存单非法吸储 融资4300余万”

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江西省鹰潭市警方日前破案公安部督办案件。 该市辖下贵溪市一房地产开发商勾结银行职员非法提取“自用”存款，涉案金额达4300多万元。

贵溪市某房地产开发商翁在某年拍摄了136亩商住开发用地，但由于开发资金不足，萌生了以高额折扣储蓄的想法。 据朋友介绍，翁某认识鹰潭市某银行职员秦某，三人共谋，银行职员秦某向翁某提供空白色定期存款单，翁某制作虚假定期存款单，存款人办理定期存款业务时，向存款人发放秦某事先伪造的定期存款单， 翁答应只要能得到资金，就给秦氏380万元的利润费。

今年年初，在年化收益率超过30%的高利率诱惑下，不到两个月融资中介为翁氏找到了4300万元资金。 银行职员秦氏按照事先约定，向存款人提供伪造的银行定期存款单，货款通过汇款方法全部借给翁氏。

今年2月，鹰潭市月湖公安分局接到银行通报。 据悉，该行在客户存款业务中发现了伪造的3500万元定期存款。 警方接到报警后，管理了存款业务职员秦某和数名存款人。 4月，该事件被公安部列为知事事件。 经过三个月的侦查取证，该案件的主要犯罪嫌疑人全部被平均归案，7人被采取强制措施，存款人的定期存款被折价全部收回4300万元。 目前，该案已被移送检察部门起诉。